Was bei einer Finanz-und Versicherungsberatung zu beachten ist

Wichtig bei einer Finanz- und Versicherungsberatung ist, das die individuellen Bedürfnisse und Wünsche des Kunden berücksichtigt werden. Dabei sollte man darauf achten das eine Anlageberatung zum Thema Geldanlage neutral ist und auf verschiedene Anlagemöglichkeiten aufmerksam macht.
Vorsicht ist bei Strukturbetrieben als Finanzdienstleister geboten. Häufig wird einem von solchen Finanzdienstleistern als Kunde auch eine Mitarbeit im Unternehmen angeboten, was als eine attraktive Verdienstmöglichkeit dargestellt wird. Dies dient meistens nur dazu, das man die Namen und Anschriften von Freunden und Bekannten preisgibt, die zusammen mit dem Finanzberater aufgesucht werden, um gegebenenfalls auch dort Neuabschlüsse zu tätigen. Nachdem die Adressen jedoch abgearbeitet wurden, steht man alleine da und muss zusehen woher neue Kunden zu gewinnen sind. Die kurze „Karriere“ als Finanzberater findet dann meistens ein schnelles Ende.
Einige Finanzdienstleister suggerieren bei einer Beratung dem Kunden vor, dass die bestehenden Versicherungen in ihren Beiträgen viel zu teuer sind und es weitaus bessere Möglichkeiten zur Absicherung gibt. Bevor man jedoch eine Versicherung wechselt und kündigt, sollte man sich dies ganz genau überlegen. Qualifizierte und unabhängige Versicherungsmakler, die bereits einige Jahre selbständig sind, sollten hier um Rat gefragt werden. Gerade bei Lebensversicherungen sind die Nachteile einer Kündigung meistens größer als die Vorteile von höheren Überschussbeteiligungen, denn eine Kündigung der Lebensversicherung ist häufig mit hohen Verlusten verbunden.
Ihre Versicherungsprämien und Ihre Ersparnisse sollen ihrer Altersvorsorge dienen und ihnen eine Absicherung gegen unkalkulierbare Risiken geben. Sie sollen schließlich nicht in andere Taschen fließen, sondern in die eigene. Daher ist eine neutrale Beratung besonders wichtig und zusätzlich sollte man sich auf jeden Fall gut informieren. Eine neutrale Beratung erhält man zum Beispiel bei einem nicht an Firmen gebundenen, unabhängigen Finanzberater, Versicherungsmakler oder auch bei den Verbraucherzentralen.

03.02.2007 13:58:59 von imv

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